一、单项选择题
1. 我国企业国内发行债券所募集的资金可用于( )。
A.固定资产投资
B.房地产买卖
C.股票交易
D.期货交易
2. 期限在一年以上的金融工具交易称之为( )。
A.货币市场
B.黄金市场
C.外汇市场
D.资本市场
3. ( )是指将缺乏流动性的资产转化为在金融市场上可以出售的证券的行为。
A.证券承销
B.证券交易
C.证券私募
D.资产证券化
4. ( )是公司依照法定程序发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券。
A.股票
B.公司债券
C.股份
D.票据
5. 下面关于金融工具和金融市场叙述错误的是( )。
A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场
B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场
C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具
D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具
6. 关于金融市场功能的说法中，错误的是( )。
A.融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能
B.金融市场参与者通过组合投资可以分散非系统风险
C.金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局
D.金融市场承担着商品价格等重要价格信号的决定功能
7. 金融机构之间融通资金以解决临时资金不足的市场是( )。
A.发行市场
B.资本市场
C.同业拆借市场
D.流通市场
8. 为满足同一设备项目的融资需要，由政府贷款与出口贷款共同组成的贷款，称之为( )。
A.银团贷款
B.混合贷款
C.直接贷款
D.间接贷款
9. 封闭式基金交易价格由( )决定。
A.基金总资产
B.基金净资产
C.供求关系
D.基金单位净资产值
10. 下列不属于开放式基金的特点的是( )。
A.无固定规模
B.无固定存续期限
C.投资者可随时赎回
D.全部资金用于长期投资
11. 金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场的( )功能。
A.货币资金融通
B.风险分散与风险管理
C.资源配置
D.经济调节
12. 在金融衍生工具中，( )的风险较大。
A.互换
B.期权
C.期货
D.远期
13. 发行价格低于金融工具的票面金额称作( )。
A.溢价
B.平价
C.折价
D.竞价
14. 下列关于金融市场分类错误的是( )。
A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场
B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场
C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等
D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和期货市场
15. 我国金融信托业务的办理机构是( )。
A.贸易信托公司
B.保险公司
C.信托投资公司
D.投资银行
16. 金融市场最基本的功能是( )。
A.合理地分配和引导资金
B.灵活地调度和转化资金
C.有效地实施宏观调控
D.满足社会再生产过程中的投融资需求，促进资本的集中与转化
17. 资本市场包括( )。
A.短期国库券市场
B.同业拆借市场
C.贴现市场
D.中长期债券市场
18. ( )股份相对固定，一般不向投资者增发新股或赎回旧股。
A.公司型基金
B.契约型基金
C.封闭型基金
D.开放型基金
19. 证券行市是指在二级市场上买卖有价证券时的实际交易价格。以下对有价证券行市的正确理解是( )。
A.证券行市与市场利率负相关
B.证券行市是有价证券的发行价格
C.证券行市是证券面值的资本化
D.证券行市与证券收益率负相关
20. 下列金融市场类型中，属于长期资金市场的有( )。
A.公债市场
B.同业拆借市场
C.本票市场
D.回购协议市场
21. 根据发行人的不同，债券的分类不包括( )。
A.市场债
B.企业债
C.国债
D.金融债
22. 回购协议中所交易的证券主要是( )。
A.银行债券
B.企业债券
C.政府债券
D.金融债券
23. 金融市场金融交易的交割期限分为( )。
A.资本市场与货币市场
B.现货市场与期货市场
C.资本市场与发行市场
D.资本市场与债券市场
24. 买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为( )。
A.直接收益率
B.持有期收益率
C.到期收益率
D.赎回收益率
25. 债券投资者投资风险中的非系统性风险是( )。
A.利率风险
B.汇率风险
C.信用风险
D.税收风险
26. 金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金是指金融工具的( )。
A.期限性
B.流动性
C.收益性
D.风险性
27. 投资基金的特点不包括( )。
A.规模经营
B.集中投资
C.专家管理
D.服务专业化
28. 债券是由( )出具的。
A.投资者
B.债权人
C.债务人
D.代理发行者
29. 国民经济可以分为( )产业，金融业属于( )产业。
A.三个，第一
B.三个，第三
C.二个，第二
D.三个，第二
30. 下列债券中，被称为“金边债券”的是( )。
A.公司债
B.企业债
C.国债
D.金融债
31. ( )的市场功能使供求机制、价格机制、效率机制及风险机制的调节功能得到进一步的体现和发挥。
A.金融远期
B.金融互换
C.金融期货
D.金融期权
32. 目前，在中国推动整个经济增长的主要力量是( )。
A.消费
B.投资
C.私人消费
D.政府消费
33. 股票是( )。
A.可以随时收回的股金凭证
B.投资入股和按期获得股息收入的凭证
C.一般贷款取得利息的凭证
D.没有价值不能买卖的无价证券
34. 证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于( )之差。
A.购回价格与买入价格
B.购回价格与卖出价格
C.证券面值与买入价格
D.证券面值与卖出价格
35. 公募证券是指向社会公众投资者公开发行的证券，其审批制度比较( )，并应采取公示制度。
A.宽松
B.严格
C.特殊
D.有弹性
36. 股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身( )。
A.没有价值
B.没有价格
C.有价值
D.不可转让
37. 金融市场按照融资的中介不同，可分为( )。
A.货币市场和资本市场
B.股票市场和债券市场
C.证券市场和票据贴现市场
D.间接融资市场和直接融资市场
38. 下列( )是有效市场的充分条件。
A.股票价格随机行走
B.不可能存在持续获得超额利润的交易规则
C.价格迅速准确反映信息
D.股票市场没有交易成本
39. 按资金的偿还期限分，金融市场可以分为( )。
A.一级市场和二级市场
B.同业拆借市场和长期债券市场
C.货币市场和资本市场
D.回购市场和债券市场
40. 金融市场，按( )划分可分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。
A.交易范围
B.交易方式
C.定价方式
D.交易对象
41. ( )是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。
A.市场交易频繁
B.市场交易量大
C.市场交易灵活
D.市场交易对象固定
42. 经济增长是指一个特定时期内一国(或地区)( )的增长。
A.经济产出
B.居民收入
C.经济产出和居民收入
D.经济收入
43. ( )一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。
A.货币市场
B.资本市场
C.外汇市场
D.保险市场
44. 家庭在金融市场中的主要活动领域为( )。
A.货币市场
B.资本市场
C.外汇市场
D.黄金市场
45. 在货币市场流动性最高、几乎所有的金融机构都参与交易的金融工具是( )。
A.股票
B.长期商业票据
C.短期政府债券
D.长期政府债券
46. 股票是股份公司发给股东的入股凭证，购买股票后，股东成为( )。
A.企业法人
B.公司的债主
C.企业的经营者
D.公司的所有者
47. 金融市场上主要的资金供应者是( )。
A.企业
B.家庭
C.政府
D.中央银行
48. 金融市场按交易程序划分为( )。
A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场
B.直接金融市场和间接金融市场
C.发行市场和流通市场
D.传统金融市场和金融衍生品市场
49. 1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是( )。
A.中国银行
B.国家开发银行
C.中国进出口银行
D.中国工商银行
50. 具有“准货币”特性的金融工具是( )。
A.货币市场工具
B.资本市场工具
C.金融衍生品
D.外汇市场工具
51. 同业拆借市场基本上都是( )拆借。
A.担保
B.票据
C.信用
D.质押
52. 狭义的短期政府债券仅指( )。
A.国库券
B.政府代理机构所发行的债券
C.地方政府发行的债券
D.国家财政部门发行的债券
53. 资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在( )年以上。
A.5
B.3
C.8
D.1
54. 我国回购交易有关期限规定不能超过( )。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月
55. 我国股票市场的最重要的组成部分是( )。
A.主板市场
B.代办股份转让市场
C.中小企业板市场
D.创业板市场
56. 适用于融资租赁交易的租赁物是( )。
A.固定资产
B.流动资产
C.商品
D.产品
57. 某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10%，银行持有3年的到期偿还，那么购买的债券持有期收益率为( )
A.3.3%
B.14.81%
C.3.7%
D.10%
58. 在下列哪种市场中，组合管理者会选择消极保守型的态度，只求获得市场平均的收益率水平?( )
A.弱式有效市场
B.无效市场
C.半强式有效市场
D.强式有效市场
59. SHIBOR是指( )
A.新加坡同业拆放利率
B.上海银行间同业拆放利率
C.纽约同业拆放利率
D.香港同业拆放利率
60. 目前我国银行最安全和最具流动性的中长期投资品种是( )。
A.中央银行票据
B.国债
C.企业债
D.金融债
61. 下列属于优先股股东权利范围的是( )
A.选举权
B.被选举权
C.收益权
D.投票权
62. 金融工具的流动性与偿还期限成( )
A.反比
B.正比
C.倒数关系
D.不相关
63. 现货市场的交割期限一般为( )
A.1~3日
B.1~5日
C.1周
D.1个月
64. 金融工具的价格与其盈利率和市场利率分别是哪种变动关系( )
A.反方向，反方向
B.同方向，同方向
C.反方向，同方向
D.同方向，反方向
65. 下列不属于初级市场活动内容的是( )
A.发行股票
B.发行债券
C.转让股票
D.增发股票
66. 一张差半年到期的面额为2000元的票据，到银行得到1900元的贴现金额，则年贴现率为( )
A.5%
B.10%
C.2.56%
D.5.12%
二、多选题
1. 金融市场效率是指金融市场金融资源优化配置功能的程度，包含的内容有( )。
A.金融市场有效再分配社会财富的能力
B.金融市场迅速反映金融资产真实价格的能力
C.金融市场以最低交易成本为资金需求者提供金融资源的能力
D.金融市场的资金需求者使用金融资源向社会提供有效产出的能力
2. 下列不属于衍生金融产品的是( )。
A.股票
B.债券
C.期权
D.外汇
3. 下列对货币市场表述正确的有( )。
A.货币市场流动性高
B.政府参与货币市场的主要目的是筹集资金，弥补赤字
C.一般企业参与货币市场的目的主要是调整流动性资产比重
D.货币市场是有形市场
4. 下列属于货币市场工具的有( )。
A.大额可转让定期存单
B.回购协议
C.承兑票据
D.股票
5. 私募发行的优点为( )。
A.手续简便
B.筹资迅速
C.流动性较强
D.推销费用低
6. 长期金融工具包括( )。
A.企业债券
B.股票
C.国库券
D.银行承兑汇票
7. 当经济处于复苏阶段，下面说法正确的有( )。
A.企业资金周转困难
B.企业对借贷资金的需求显著扩大
C.商业银行负债规模严重下降，信用投放能力锐减
D.商业银行的资产业务规模明显扩大
8. 金融市场中的货币市场是指专门融通资金的市场，亦称短期金融市场，一般期限在1年以内。其业务类型主要包括( )。
A.票据贴现市场
B.票据承兑市场
C.短期证券市场
D.黄金买卖市场
9. 按市场工具划分，资本市场包括( )。
A.商业票据市场
B.股票市场
C.债券市场
D.投资基金市场
10. 下列属于金融市场功能的是( )。
A.货币资金的融通
B.优化资源配置
C.风险分散与风险管理
D.经济调节
E.定价功能
11. 基金按组织形式可以分为( )。
A.公司型基金
B.契约型基金
C.独资型基金
D.合作型基金
12. 在金融市场构成要素中，( )是最基本的构成要素，是形成金融市场的基础
A.金融市场主体
B.金融市场客体
C.金融市场中介
D.金融市场价格
13. 在证券回购协议中，可以作为标的物的有( )。
A.国库券
B.政府债券
C.商业票据
D.信用证
E.大额可转让定期存单
14. 下列关于商业票据的说法正确的是( )。
A.发行期限较短
B.发行期限较长
C.面额较小
D.面额较大
E.绝大部分是在一级市场上直接进行交易
15. 按照金融工具的交易程序不同，金融市场可划分为( )。
A.资本市场
B.流通市场
C.发行市场
D.传统金融市场
E.金融衍生品市场
16. 证券交易的方式有( )。
A.现货交易
B.期货交易
C.信用交易
D.期权交易
17. 金融工具的特点包括( )。
A.期限性
B.流动性
C.收益性
D.偿还性
18. 决定期权价格的因素有( )。
A.合同金额
B.执行价格
C.期权期限
D.无风险市场利率
E.期权代表资产的风险度
19. 中央银行发行一年期央行票据进行公开市场业务的市场属于( )。
A.货币市场
B.资本市场
C.现货市场
D.期货市场
20. 我国货币市场不包括( )。
A.银行间同业拆借市场
B.股票市场
C.银行间债券回购市场
D.外汇市场
21. .以下属于直接融资的是( )。
A.企业从银行贷款
B.个人从银行贷款
C.政府发行债券
D.企业发行股票
22. 金融市场可以分为资本市场和货币市场，其中货币市场具有( )的特点。
A.偿还期短
B.流动性强
C.收益率高
D.风险小
23. 下列金融工具中，没有偿还期的有( )。
A.永久性债券
B.银行定期存款
C.股票
D.CD单
E.商业票据
24. 根据股东权利范围不同，可以把股票分为( )。
A.记名股
B.优先股
C.不记名股
D.新股
E.普通股
25. 能够直接为筹资人筹集资金的市场是( )。
A.发行市场
B.一级市场
C.次级市场
D.二级市场
E.交易市场
26. 按金融交易的交割期限可以把金融市场划分为( )。
A.现货市场
B.货币市场
C.长期存贷市场
D.证券市场
E.期货市场
27. 股票及其衍生工具交易的种类主要有( )。
A.现货交易
B.期货交易
C.期权交易
D.股票指数交易
E.贴现交易
28. 金融市场必须具备的要素有( )。
A.交易形式
B.交易对象
C.交易主体
D.交易工具
E.交易价格
29. 下列属于货币市场金融工具的是( )。
A.商业票据
B.股票
C.短期公债
D.公司债券
E.回购协议
30. 按金融交易对象可以把金融市场划分为( )。
A.股票市场
B.票据市场
C.证券市场
D.黄金市场
E.外汇市场
31. 下列属于短期资金市场的有( )。
A.同业拆借市场
B.回购协议市场
C.短期债券市场
D.票据市场
E.短期资金借贷市场
32. 场内交易和场外交易的较大区别在于( )。
A.风险性
B.流动性
C.组织性
D.集中性
E.公开性
33. 投资基金的优势是( )。
A.投资组合
B.分散风险
C.专家理财
D.规模经济
三、判断题
1. 商业银行、证券公司、财务公司和证券投资管理公司都属于我国新股发行询价对象。( )
2. 股票发行采用溢价发行的，其发行价格不能由发行人自己确定。( )
3. 股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是中间价发行。( )
4. 股票市场和企业长期债券市场都属于资本市场。( )
5. 创业板市场门槛较低，注重企业的发展潜力。( )
6. 股指期货的全称是股票价格指数期货，也可称为股价指数期货、期指是指以股价指数为标的物的标准化期货合约，双方约定在未来的某个特定日期，可以按照事先确定的股价指数的大小，进行标的指数的买卖。( )
7. 金融市场是金融商品和金融工具交易的场所。( )
8. 商业票据贴现市场上的各种贴现形式，表面上是票据的转让与再转让，实际上是资金的
融通。( )
9. 货币市场是以1年以上的金融工具为直接交易对象，进行长期资金交易的市场。( )
10. 资本市场是指以期限在1年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。( )
11. 资产组合的风险相当于组合中各类资产风险的加权平均值。( )
12. 衍生金融工具是指在传统的金融工具(如现货市场的债券和股票等)基础上产生的新型交易工具，主要有期货、期权、互换合约等，其价值取决于基础工具。( )
13. 可转换债券兼具债券和股票的特性。( )
14. 资本市场允许银行在流动性短缺时，及时融入所需资金，而在出现流动性过剩时，又可以及时将资金运用出去，提高盈利性。( )
四、简答题
1. 货币市场有哪些主要特点?
2. 资本市场有哪些特点?
说明：答案解析详询贵州银行农信社备考qq群133079383
